2017年第三季度 网络诈骗趋势研究报告

2017-11-08 987

 2017年第三季度猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报6172起,涉案总金额高达9102.4万元,人均损失14748元。

从用户举报数量来看,金融理财诈骗是举报数量最多的类型,共举报1111例,占比18.0%;其次是虚假兼职966例(15.7%)、虚假购物787例(12.8%)、虚拟商品701例(11.4%)、网游交易641例(10.4%)。 

2017年第三季度

网络诈骗趋势研究报告 

 

 


 20171030


 

   

²  2017年第三季度猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报6172起,涉案总金额高达9102.4万元,人均损失14748元。

²  从用户举报数量来看,金融理财诈骗是举报数量最多的类型,共举报1111例,占比18.0%;其次是虚假兼职966例(15.7%)、虚假购物787例(12.8%)、虚拟商品701例(11.4%)、网游交易641例(10.4%)。

²  金融理财类诈骗同样是总金额最高,达5128.5万元,占比56.3%;其次是赌博博彩诈骗,涉案总金额1535.3万元,占比16.9%;身份冒充诈骗排第三,涉案总金额为672.1万元,占比7.4%

²  从人均损失来看,金融理财类诈骗人均损失最高,达到了46160.8元;其次是赌博博彩诈骗为36730.5元,身份冒充为12538.7元。

²  从用户举报数量来看,有3966人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比64.3%,其次有1918人在虚假的钓鱼网站上支付,占比31.1%

²  从涉案总金额来看,钓鱼网站支付,占比70.0%,累计6475.0万元;其次受害者主动转账占比28.8%,累计2625.1万元

²  从用户举报情况来看,广东(13.4%)、山东(6.4%)、四川(5.6%)、江苏(5.5%)、河南(5.0%)、浙江(5.0%)这6个省级行政区的被骗用户最多。举报数量约占到了全国用户举报总量的40.9%

²  从各城市网络诈骗的举报量来看,北京是举报人数最多的城市,为205起,其次,深圳183起,上海162起,广州155起,成都142起,重庆141起,武汉99起,东莞95起,昆明和西安均为83起。

²  从各城市网络诈骗涉案总金额来看,北京以563.5万元位居榜首,其主要举报金融理财诈骗较多。其次,上海(381.0万元)、深圳(303.3万元)、杭州(292.2万元)、成都(228.1万元)。

²  从举报用户的性别差异来看,男性受害者占67.4%,女性占32.6%,男性受害者占比大大高于女性。但从人均损失来看,男性为13404元,女性为17522元。

²  从被骗网民的年龄上看,90后的网络诈骗受害者占所有受害者总数的42.0%,其次是80后占比为29.7%70后占比为11.8%60后占比为4.1%,而更年轻的00后占比11.6%,其他年龄段仅占1.1%

²  从具体年龄上来看,18岁至31岁的人群是网络诈骗受害者最为集中的年龄段,每个年龄中均有200名以上受害者进行举报,占所有网络诈骗受害者的58.4%

 

关键词: 网络诈骗、虚假兼职、虚假购物、红包、理财、返现、身份冒充


 

   

第一章... 网络诈骗综述... 1

第二章... 网络诈骗案情分类对比... 2

一、举报数量与类型... 2

二、举报金额... 4

三、网络诈骗的劫财方式... 5

第三章... 网络诈骗受害者地域分析... 7

第四章 网络诈骗受害者特征... 9

一、     受害者性别特征... 9

二、     受害者年龄特征... 10

第五章 网络诈骗典型案例... 12

一、     美女微商的跨国恋诈骗... 12

二、     朋友圈 “免费”的连环陷阱... 13

三、     “稳赚不赔”的大宗商品交易平台诈骗... 15

四、     返现购物平台诈骗... 17

五、     微博高仿号假冒好友诈骗... 18

六、     微信被骗钱,扫二维码“对冲”就能追回... 19

七、     微信红包诈骗... 21

八、     挂机软件诈骗... 23

九、     双人半价购物诈骗... 27

十、     虚假金融理财APP诈骗... 30

附录1 猎网平台/联盟相关工作... 33

附录2典型网络诈骗形式及简介... 34



第一章           网络诈骗综述

2017年第三季度,猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报6172起,涉案总金额高达9102.4万元,人均损失14748元。

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第二章           网络诈骗案情分类对比

100、 举报数量与类型

2017年第三季度,从所有举报的诈骗案情来看,猎网平台共收到全国用户有效申请的网络诈骗举报6172例,金融理财诈骗是举报数量最多的类型,共举报1111例,占比18.0%;其次是虚假兼职966例(15.7%)、虚假购物787例(12.8%)、虚拟商品701例(11.4%、网游交易641例(10.4%)。

从涉案总金额来看,金融理财类诈骗同样是总金额最高,达5128.5万元,占比56.3%;其次是赌博博彩诈骗,涉案总金额1535.3万元,占比16.9%;身份冒充诈骗排第三,涉案总金额为672.1万元,占比7.4%

从人均损失来看,金融理财类诈骗人均损失最高,达到了46160.8元;其次是赌博博彩诈骗为36730.5元,身份冒充为12538.7元。

下表详细给出了用户向猎网平台举报的不同类型网络诈骗的举报数量及占比、举报金额及占比、人均损失及占比情况。

 

诈骗类型

举报数量统计

举报金额统计

人均损失

举报数量

占比

举报金额(万元)

占比

(元)

金融理财

1111

18.0%

5128.5

56.3%

46160.8

虚假兼职

966

15.7%

647.1

7.1%

6698.4

虚假购物

787

12.8%

208.7

2.3%

2651.2

虚拟商品

701

11.4%

168.2

1.8%

2399.7

网游交易

641

10.4%

154.9

1.7%

2416.4

身份冒充

536

8.7%

672.1

7.4%

12538.7

赌博博彩

418

6.8%

1535.3

16.9%

36730.5

交友

314

5.1%

253.4

2.8%

8068.8

退款诈骗

154

2.5%

130.5

1.4%

8472.1

信用卡

101

1.6%

52.6

0.6%

5210.2

虚假中奖

76

1.2%

36.7

0.4%

4829.6

红包

62

1.0%

5.0

0.1%

802.1

保证金欺诈

13

0.2%

3.8

0.0%

2891.5

其他

292

4.7%

105.8

1.2%

3621.9

总计

6172

100.0%

9102.4

100.0%

14747.8







1 主要网络诈骗类型举报数量及涉案金额情况

 

 

 

 

下图给出了主要网络诈骗类型的举报量和涉案总金额分布情况:

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下图给出了2017年第三季度网络诈骗主要类型举报量Top10

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虚假兼职诈骗主要是骗子通过QQ、微信、知名招聘网站上发布虚假招聘信息,以时间自由,高薪来吸引较多空闲时间的大学生和在家带孩子的妈妈群体,然后以各种借口,收取押金,培训费和材料费等其他费用,交完钱后即刻被拉黑,进行诈骗。而从2017年一季度开始,虚假兼职刷单诈骗呈现出了新骗局,骗子让受害者先在正规电商购买商品,以防止平台发现刷单为借口,让其通过第三方支付软件扫码转账方式购买,等到受害者发现上当后,骗子迅速消失。

 

 

 

 

二、举报金额

在所有用户举报的诈骗案情中,金融理财类诈骗是用户涉案总金额最大的诈骗类型,总金额达5128.5万元,主要因其购买的金融理财类产品,往往单笔的涉案金额都较大。从2017年金融理财类诈骗举报来看,金额直线上升,与Q12476.2万元相比,总金额增长了一倍。

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下图给出了不同类型的网络诈骗在人均损失方面的排名。从图中可见,金融理财(46161元)、赌博博彩(36730元)遥遥领先,是造成用户人均损失最大的诈骗类型。身份冒充诈骗人均损失12539元,其中主要是冒充公检法诈骗金额较大。整体人均损失在14748元。

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下图给出了不同类型的网络诈骗在人均损失和举报数量的象限图。从图中可见,金融理财诈骗(1111人,46161元)、虚假兼职(966人,6698元)和身份冒充(536人,12539元)属于高危诈骗类型,受害人数多,人均损失金额大。而赌博博彩(418人,36730元)、交友欺诈(314人,8069元)、网游交易(641人,2416元)、虚假购物(787人,2651元)、虚拟商品(701人,2430元)、信用卡欺诈(101人、5210元)和退款诈骗(154人,5472元)属于中危诈骗类型。

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三、网络诈骗的劫财方式

在猎网平台2017年三季度接到的用户举报中,有3966人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比64.3%,其次有1918人在虚假的钓鱼网站上支付,占比31.1%;安装木马软件从而被盗刷的用户有117人,占比1.9%;在钓鱼网站上填写用户的账号、密码等隐私信息后,被盗刷的用户有78人,占比1.3%;主动告知验证码/支付二维码/密码/付款码等从而被盗刷的有64人,共占比1.0%,还有29人被恐吓/敲诈勒索,占比0.5%

如果从涉案总金额来看,钓鱼网站支付,占比70.0%,累计6475.0万元;其次受害者主动转账占比28.8%,累计2625.1万元;主动告知验证码/支付二维码/密码/付款码等从而被盗刷占比0.4%,累计36.1万元。钓鱼网站导致盗刷占比0.4%,累计33.2万元;木马软件导致盗刷占比0.3%,累计29.4万元;

下图给出了网络诈骗受害者钱财被骗方式的情况:

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不同类型网络诈骗的劫财方式也有很大的不同,下图给出了部分主要网络诈骗类型的劫财方式对比,从中可以看出,退款诈骗、虚假兼职、身份冒充类网络诈骗形式,9成以上的受害者都是深受骗子的蒙骗和蛊惑主动将钱转至骗子的指定账户中;而如赌博博彩、金融理财、网游交易类诈骗,绝大多数受害者都是因为登录了钓鱼网站并进行支付而被骗的。

 

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第三章           网络诈骗受害者地域分析

从用户举报情况来看,广东(13.4%)、山东(6.4%)、四川(5.6%)、江苏(5.5%)、河南(5.0%)、浙江(5.0%)这6个省级行政区的被骗用户最多。举报数量约占到了全国用户举报总量的40.9%

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从下图可以看出,经济发达及人口大省是网络诈骗高发区域。

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从各城市网络诈骗的举报量来看,北京是举报人数最多的城市,为205起,其次,深圳183起,上海162起,广州155起,成都142起,重庆141起,武汉99起,东莞95起,昆明和西安均为83起。

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从各城市网络诈骗涉案总金额来看,北京以563.5万元位居榜首,其主要举报金融理财诈骗较多。其次,上海(381.0万元)、深圳(303.3万元)、杭州(292.2万元)、成都(228.1万元)。

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第四章 网络诈骗受害者特征

一、        受害者性别特征

从举报用户的性别差异来看,男性受害者占67.4%,女性占32.6%,男性受害者占比大大高于女性。但从人均损失来看,男性为13404元,女性为17522元。可见在网络生活中,女性的上当几率其实要比男性低得多,可见女性一旦相信了骗子,往往会比男性付出更大的代价。

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男性和女性在不同类型的网络诈骗中被骗几率也有明显不同。下图给出了十类常见网络诈骗受害者中男女比例对比情况。其中,在网游交易、赌博博彩、交友诈骗中,被骗的几乎80%都是男性,而退款诈骗、虚假兼职类诈骗是女性被骗比例最高的诈骗类型。

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特别值得注意的是,男性和女性在被骗类型方面也有很大的区别。虚假兼职是女性被骗最多的类型,占比28.3%,男性被骗举报数量排名第一的是金融诈骗,占比为19.4%

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二、        受害者年龄特征

从被骗网民的年龄上看,90后的网络诈骗受害者占所有受害者总数的42.0%,其次是80后占比为29.7%70后占比为11.8%60后占比为4.1%,而更年轻的00后占比11.6%,其他年龄段仅占1.1%。总体而言,即具有一定的上网能力,上网时间较长,同时又缺乏足够社会经验的年轻人是网络诈骗的主要对象和主要受害人群。

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而从具体年龄上来看,18岁至31岁的人群是网络诈骗受害者最为集中的年龄段,每个年龄中均有200名以上受害者进行举报,占所有网络诈骗受害者的58.4%

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下图给出了网络诈骗受害者年龄段人数与人均损失的对比,从图中可以看出,随着年龄的增长,受害者人均损失也在增长。16-30岁之间的用户,是上网的主力人群,被骗的人数虽多,但由于年轻人经济能力有限,被骗平均金额相对较少。40岁以后的受害者,年龄越大,经济能力也越强,虽然上网的人群、时间在减少,但被骗平均金额迅速增长,超过了30000元。

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第五章 网络诈骗典型案例(略)


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